※本記事はプロモーションを含みます。
今回は、AIと相談しながら投資ルールを作り、迷わず運用できる形に整理しました。その内容をまとめておきます。
投資を始める前のルールを記録として残しておくためにも、ここで一度整理しておきます。
投資ツール側で候補をどう残すかは、AIで株式投資ツールに売買候補銘柄の管理画面を追加してみたで整理しています。候補を出したあとに何を見返すかを考える前提になります。
自作ツールだけで判断を閉じないために、moomoo AIとは？株式投資に特化したAIを買う前の確認役にできるか考えてみたでは、買う前の確認役として特化型AIをどう見るかを整理しています。
今後は、このルールをベースに投資を始め、実際の運用を通じて必要に応じてアップデートしていく予定です。
ここまでにAIと考えてきたこと
今回まとめる投資ルールは、最初から一度に決めたものではありません。
AIと相談しながら、以下の順番で少しずつ考えてきました。
- 投資を始める理由と前提を決める
- どのような投資戦略で進めるかを決める
- 退場しないためのリスク管理を決める
- いつ買って、いつ売るかという売買ルールを決める
それぞれの記事で考えたことを、順番に振り返ります。
AIで株式投資は本当に勝てるのか？300万円でリアルに検証してみる
最初の記事では、この投資実験を始める理由を書きました。
きっかけはとてもシンプルです。
AIを使って、株式投資でお金を増やせるのか。
これを実際に検証してみたいと思いました。
この時点で決めた前提は、次の通りです。
投資の前提 (全ルールの土台）：
・元本は300万円
・投資期間は数週間から数ヶ月
・売買は基本的に夜だけ
・デイトレードはしない
・できるだけAIを使って判断する
・感覚ではなく、ルールに基づいて投資する
この段階では、まだ具体的な売買ルールまでは決まっていませんでした。
ただ、「なんとなく良さそう」で買うのではなく、AIを整理役として使いながら、再現性のある投資に近づけたいと考えていました。
最初の検証開始記事はこちらです。
AIで株式投資戦略を立ててみた
次に行ったのが、投資戦略の整理です。
いきなり銘柄を買うのではなく、まずはAIに「投資を始める前に考えるべきこと」を洗い出してもらいました。
AIに渡した前提は、次のような内容です。
・元本は300万円
・数週間から数ヶ月の中期投資をしたい
・会社員なので日中の監視はできない
・デイトレードはしない
・感覚ではなくロジックで判断したい
・最終的には300万円を3,000万円に増やしたい
目標を記載したほうが、より具体的な戦略を立ててくれるため、
目標金額は3000万としています。
AIには、主に次の内容を考えてもらいました。
・どんな時間軸で運用するのか
・どれくらいのリスクを取るのか
・何を基準に銘柄を選ぶのか
・どんなときに撤退するのか
・現実的な到達ステップはどう考えるのか
AIの出力をもとに、私が選んだ方針は「成長株投資型」です。
300万円を大きく増やすことを考えたとき、安定配当や優待狙いよりも、成長余地のある企業に投資する方が目的に合っていると判断しました。
この時点で決めた大きな方針は、次の通りです。
決めたルール：
投資スタイルは 成長株の中期投資 を軸にする
最終目標：300万円 → 3,000万円（10倍）
中間目標：300万円 → 400万円（検証ポイント）
300万円から400万円は、約33％の成長です。
簡単ではありませんが、戦略とリスク管理が機能しているかを確認するには、ちょうどよいラインだと考えました。
投資戦略をAIと整理した記事はこちらです。
AIで株式投資戦略のリスク管理を考えてみた
次に整理したのが、リスク管理です。
正直に言うと、これまでもリスク管理が大事だということは知っていました。
投資本にもよく書いてあります。
でも、自分のルールとして具体的な数字に落とし込んだことは、ほとんどありませんでした。
そこで、AIに次の内容を整理してもらいました。
投資ルールのまとめは、あとで迷ったときの戻り先として作りました。運用側の具体化はAIで株式投資ツールに売買候補銘柄の管理画面を追加してみたが近いです。
・資金管理
・ポジションサイズ
・損切りルール
・連敗したときのダメージ
・退場しないためのルール
ここで一番大きな学びだったのは、投資金額は「どれくらい儲けたいか」ではなく、「いくらまで損していいか」から逆算するという考え方です。
今回決めたリスク管理ルールは、次の通りです。
リスク管理ルール：
・1回の最大損失は資金の2％
・元本300万円なので、1回の損失上限は6万円
・損切り幅はマイナス12％
・1銘柄あたりの投資額は約50万円
・同時保有は3〜4銘柄まで
・現金は30〜40％残す
・月間損失がマイナス10％になったら売買停止
・ドローダウンがマイナス15％から20％になったら縮小モード
ポジションサイズの計算式は、次の通りです。
投下額 ＝ 許容損失 ÷ 損切り幅
今回の場合は、
6万円 ÷ 0.12 ＝ 50万円
となります。
つまり、1銘柄あたりの投資額は最大で約50万円です。
また、50万円投資して12％下がると、損失は6万円になります。
このように考えることで、1回の負けで資産全体に大きなダメージを受けないようにしました。
リスク管理を整理した記事はこちらです。
AIで株式投資の売買ルールを作ってみた
最後に決めたのが、売買ルールです。
つまり、いつ買って、いつ売るかです。
ここが曖昧だと、結局「なんとなく良さそう」で買ってしまいます。
最初にAIへ「テクニカル条件を網羅的に教えて」と聞いたところ、いろいろな指標が出てきました。
ただ、最初から全部入れると、自分が理解できなくなります。
そこで、売買ルールは1つの型に絞ることにしました。
選んだのは、カップウィズハンドルです。
理由は次の通りです。
・形が比較的イメージしやすい
・成長株投資でよく使われる型である
・「上抜けたら買う」という判断がわかりやすい
・夜に注文する運用とも相性がよい
・最初のルールとしてシンプルに始めやすい
今回決めた買いルールは、次の通りです。
・指数が上昇トレンドのときだけ買う
・銘柄も上昇トレンドのものだけを見る
・カップウィズハンドルの形になっているか確認する
・ハンドル高値であるPivotを上抜けたら買い候補にする
・出来高が増えていることを確認する
ここは「当たるか」より「どう判断を再現するか」が大事でした。買いタイミングOKの銘柄をmoomoo AIで分析｜確認用プロンプトを作ってみたを挟むと、運用時の迷いが減ります。
上記のルールから、投資ツールで自動的に判定させるために以下のように具体的にしています。
買いルール：
・指数が上昇トレンドのときだけ（25日線＞75日線）
・銘柄も上昇トレンド（25日線＞75日線）
・ハンドル高値（Pivot）を上抜け
・出来高増加
売りルールも、最初から固定しました。
売りルール：
・損切りはマイナス12％
・エントリーと同時に逆指値を入れる
・ナンピンは禁止
・損切りの延期も禁止
・プラス20％で半分利確
・残り半分はトレーリングマイナス12％で運用する
トレーリングマイナス12％とは、最高値から12％下がったら売るという考え方です。
たとえば、買ったあとに株価が上がった場合、その上がった最高値を基準にして売りラインを引き上げます。
これにより、利益を伸ばしつつ、大きく下がった場合には利益を守ることを狙います。
売買ルールを整理した記事はこちらです。
AIを使った投資で大事だと感じたこと
ここまで整理してみて感じたのは、AIを使った投資は「AIに正解の銘柄を教えてもらうこと」ではないということです。
AIを使っても、未来の株価を正確に予測できるわけではありません。
どの銘柄が必ず上がるかもわかりません。
でも、AIは次のようなことにはとても役立つと感じました。
・自分の考えを整理する
・投資前に考えるべきことを洗い出す
・リスクを数字に落とし込む
・売買ルールを言語化する
・感情で判断しない仕組みを作る
特に今回よかったのは、なんとなく考えていた投資方針を、具体的なルールにできたことです。
感覚で判断していた以前の私からルールをもとに投資をする一歩を踏み出せたと思っています。
まだ課題も残っている
もちろん、このルールが最初から完璧だとは思っていません。
実際に運用してみると、いろいろな課題が出てくるはずです。
たとえば、
ここは正解探しより判断手順の固定が効きました。moomoo AIとは？株式投資に特化したAIを買う前の確認役にできるか考えてみたを挟んでおくと、次の判断がぶれにくいです。
・カップウィズハンドルの判定が難しい
・Pivotの判断に迷う
・出来高増加をどの程度で見るか悩む
・損切り幅12％が広すぎるかもしれない
・月間マイナス10％停止ルールが自分に合うかはまだわからない
・条件に合う銘柄を手作業で探すのは時間がかかる
こうした課題は、実際に運用しながら検証していく必要があります。
また、毎回すべての条件を自分で確認するのは大変です。
そのため、今後はAIにコードを書かせながら、株式投資の判断を補助するツールも作っていきます。
AIを使って、実際に最初に開発した投資ツールに関しては以下をご覧ください。
まとめ
今回は、AIと相談しながら作ってきた投資ルールを、投資開始前の記録として整理しました。
流れとしては、
- まず、AIを使って300万円で株式投資を検証すると決める
- 次に、成長株の中期投資という戦略を選ぶ
- そのうえで、退場しないためのリスク管理を数字で固定する
- 最後に、カップウィズハンドルに絞って売買ルールを決める
という順番で考えてきました。
ここまでで、ようやく「何を狙い、どこで買い、どこで売り、どこまで負けてよいか」が整理できました。
もちろん、これで完成ではありません。
今後は、このルールをベースに実際の投資を始め、結果を見ながら必要に応じてアップデートしていきます。
AIに正解を出してもらうのではなく、AIと一緒に判断の土台を作る。
まずは、この形で検証を始めてみます。
