今のAI株式投資ツールで一番気になっていたのは、買い候補の入口がテクニカル分析に寄りすぎていることでした。
カップウィズハンドルの判定を少し細かくしたことで、チャートの形を見る流れは前より整ってきています。
でも、チャートが良く見えても、その会社自体にリスクがある可能性は残ります。
売上や利益が弱い、財務面に不安がある、決算前後で大きく動きやすい。そうした材料を見ないまま候補に入れると、画面上ではきれいなチャートでも、実際には危ない銘柄を拾ってしまうかもしれません。
利益を保証できる方法はありません。それでも、買い候補を選ぶときの見落としを減らし、判断の確度を少しでも上げるには、テクニカルとファンダメンタルの両軸で見る必要があると感じました。
今回は、AIに相談しながら、銘柄コードを入れたあとにチャート画面とファンダメンタル情報画面を切り替えられる形を試しました。
ファンダメンタルを本格的にツール化しようとすると、有料のデータプランや金融データAPIが必要になります。
そこでまずは、無料で取れる範囲を整理し、足りない会社分析はmoomoo AIなどで追加確認する前提にしました。
- テクニカル分析に寄りすぎていた自作投資ツールに、ファンダメンタル確認の入口を追加
- yfinanceで取れる無料範囲に絞り、PER・PBR・ROE・EPS・配当利回りなどを表示
- 無料データでは足りない会社分析は、moomoo AIの確認フローへ回す前提にした
- 売買判断ではなく、買い候補を選ぶ前の見落としを減らすための改善として整理
テクニカル分析だけでは、会社そのもののリスクを見落としやすい
前回までの改善では、カップウィズハンドルの判定を少し細かくしました。単に直近高値を抜けた銘柄を拾うだけでは候補が広がりすぎるので、カップの深さや右側の戻り、ハンドルの引き戻しも見るようにした形です。
この改善で、チャートを見る入口は前より整いました。買い候補が多すぎて眺めるだけになる状態から、「まず確認したいチャート」に少し近づいた感覚があります。
ただ、チャートの形が良さそうに見えても、それだけで買い候補として安心できるわけではありません。売上や利益が伸びていない会社、財務面に不安がある会社、決算で大きく見方が変わりやすい会社もあります。チャートだけを見ていると、そうした会社側のリスクが画面から抜け落ちます。
特に私は、以前から「買いタイミングOK」と表示された銘柄を、そのまま買う流れにはしたくありませんでした。ツールは候補を出すところまで。そこから先は、人間側が確認材料を増やしていく必要があります。
テクニカル分析は、タイミングを見るうえでは役に立ちます。一方で、その会社が今どんな状態なのか、売上や利益に対して株価が高すぎないか、配当や時価総額の規模感はどうか、といった確認は別に必要です。
だから今回の目的は、チャートで拾った候補をすぐ買うためではなく、ファンダメンタル情報で一度ふるいにかける流れを作ることでした。両方を見ることで、少なくとも「形だけは良いけれど会社の数字を見ると不安が残る」銘柄に気づきやすくなります。
チャートだけで進まない理由を考えるには、まずこの投資ツール全体でどこまでを自作し、どこから確認工程に回すのかを見ておく必要があります。
今回のファンダメンタル情報パネルは、その流れの中で「チャートで候補を見たあと、買う前にもう一段止まる場所」を作る改善です。
AIには、チャート画面の隣にファンダメンタル情報タブを足せるか相談した
最初にAIへ相談したのは、かなりシンプルな内容でした。個別銘柄のチャートを表示したあと、同じ画面内で決算やファンダメンタル情報も見られるようにできないか、という相談です。
今のホーム画面には、ローソク足チャートとシグナルパネルがあります。そこに「チャート」と「ファンダメンタル」の2タブを追加し、銘柄コードを入れたあとで切り替えられるようにする計画になりました。
AIに任せたのは、データ取得用の部品、API、フロントエンドのタブ切り替え、表示パネルの実装です。裏側では、yfinanceの情報からPER、PBR、ROE、EPS、配当利回り、時価総額、52週高値・安値などを取り出す構成になりました。
一方で、私自身で決めたこともあります。ファンダメンタル情報を見せるだけで、ツールが銘柄の良し悪しを自動判定する形にはしないこと。チャートタブを開いている間は、ファンダメンタル情報を取りに行かないこと。銘柄を変えたら、まずチャートへ戻すこと。
- ファンダメンタル情報は、売買判断ではなく確認材料として表示する。
- 銘柄スコアや買い推奨のような表示は入れない。
- チャート確認とファンダメンタル確認を、タブで分けて見られるようにする。
- データが欠ける項目は、無理に推測せず「—」で表示する。
- 本格的な会社分析は、moomoo AIなど別の確認先に回す。
無料で取れるPER・PBR・配当利回りは便利でも、決算分析としてはまだ浅い
実装してみると、無料で取得できる情報だけでも、画面の使い勝手は少し変わりました。チャートを見たあと、同じ銘柄のPERやPBR、EPS、配当利回り、時価総額をすぐ横で確認できます。
これは、買い候補を眺めるときの「最初の引っかかり」を作るには十分に役立ちそうでした。たとえば、チャートが良さそうに見えても、PERがかなり高い、PBRの水準が気になる、配当利回りが思ったより低い、時価総額の規模感が自分の想定と違う。そういう違和感に早めに気づけます。
ただし、これをファンダメンタル分析と呼び切るのはまだ早いです。yfinanceで取得できる情報は便利ですが、日本株ではROEや業種などが欠けることがあります。決算短信の中身、四半期ごとの売上高や営業利益の推移、会社予想の修正、セグメント別の変化まで見られるわけではありません。
私はこの段階で、「ツール内で決算分析まで全部やる」のではなく、「最低限の数字を同じ画面で見て、深掘りが必要な銘柄を見分ける」くらいの位置づけにしました。無料範囲でできるのは、候補を増やすことよりも、むしろ不安が残る候補に早めに気づくことだと感じています。
買い判断の根拠を見える化する流れは、テクニカル指標を追加したときにも近い感覚がありました。
今回の違いは、チャートの裏側にある会社の数字へ、少しだけ画面上で寄せたことです。
有料データプランもあるが、今回は無料でできる範囲での実装にした
調べていくと、有料のデータプランや別の金融データAPIを使えば、もっと多くの決算情報を扱える可能性はありました。売上高、営業利益、純利益、キャッシュフロー、決算履歴などをきれいに取れるなら、ツールとしてはかなり魅力があります。
このツールは、私がAIと一緒に投資判断の確認漏れを減らすために作っている自分用の実験ツールです。誰かに有料で提供する予定はありませんし、毎月のデータ利用料やAPIキー管理を前提にすると、運用の重さが一気に増えます。
もちろん、本格的にファンダメンタル分析を自動化するなら、きちんとしたデータソースを使うべきです。
しかし今回は、無料でできる範囲に限定して実装することにしました。足りない情報を無理に自作ツールへ詰め込むより、どこから先は別の確認先へ回すようにします。
無料範囲でざっくり確認し、そこで気になる銘柄だけを深掘りする。逆に、数字を見た時点で違和感がある銘柄は、無理に次へ進めない。こうした使い方なら、費用をかけずにファンダメンタルの視点を候補選定へ入れられます。
いずれは、投資で利益を上げられるようになってきたら、検討するかもしれません。
実装結果
銘柄コードを入れると、チャートの横にファンダメンタルのタブができて、そのタブをクリックすると、ファンダメンタル情報が確認できます。
決算情報の深掘りはmoomoo AIの確認フローへつなげる
今回の追加で、買い候補を見る流れは少し変わりました。まずAI株式投資ツールで候補を出す。次にチャートで形やタイミングを見る。そのあと、ファンダメンタルタブでPERやPBR、配当利回りなどのざっくりした数字を見る。
そのうえで、決算内容や業績の見方をもう少し確認したい銘柄は、moomoo AIの確認フローへ回す。今のところ、この役割分担で運用していきたいと思います。
- AI株式投資ツールで、条件に合う候補銘柄を探す。
- チャートタブで、カップウィズハンドルや買いタイミングを確認する。
- ファンダメンタルタブで、無料範囲のPER・PBR・配当利回りなどを見る。
- 違和感がある銘柄は、買い候補から外すか、深掘り対象に分ける。
- 決算の中身やニュースの確認は、moomoo AIなど別の確認先へ回す。
- 最後に、自分のルールとリスク管理に照らして判断する。
本当は、ツールだけで候補選定から会社分析まで全部きれいに流せると便利です。ただ、それを無料データだけでやろうとすると、根拠が薄いまま「それっぽい分析画面」を作ってしまう危うさがあります。だから、自作ツールは候補を絞る入口に置き、会社分析はmoomoo AIで別途確認する流れにしました。
moomoo AIで確認する流れを先に見ると、自作ツールに全部の分析を詰め込まなかった理由が分かりやすくなります。ここでは、ツール内の数字を深掘り前の下準備として扱います。
今回のファンダメンタル情報パネルは、その手前に置く下準備です。ツール内でざっくり数字を見て、気になる銘柄だけを深掘りする。そうしたほうが、確認フロー全体が少し落ち着きます。
まとめ
今回の機能は、画面としては派手ではありません。
チャートとファンダメンタルをタブで切り替えられるようにして、無料で取れる数字を並べただけ、とも言えます。
一方でPERやPBRを見てすぐに判断できるわけではありませんが、少なくとも「会社の数字を見ないままチャートだけで前に進む」状態からは一歩離れられます。
課題もはっきり残っています。無料データでは欠ける項目があります。決算の中身までは十分に追えません。ファンダメンタル情報を表示したからといって、買ってよい銘柄が分かるわけでもありません。
ただ、テクニカルだけで候補を出していたときよりも、確認の順番は現実に近づきました。チャートでタイミングを見る。無料範囲のファンダメンタルで会社の数字に触れる。必要な銘柄だけmoomoo AIで会社分析を深掘りする。この流れなら、少なくとも自分の中で「何を見て候補に残したのか」を説明しやすくなります。
チャート、ファンダメンタル、決算確認、リスク管理を一つずつ通る流れができれば、感覚だけで進む場面を少し減らせるはずです。
このツールはまだ完成形ではありません。でも、今回の追加で「チャートを見て終わり」から、「会社の数字も見てから次の確認へ進む」形に少し近づきました。
